Bundet eller rörligt? Di.se har ringt till landets chefs- och privatekonomer för att höra hur de gjort med sina banklån. Här ger de även sina bästa tips.
I tider av stigande ränta aktualiseras det privatekonomiska valet mellan rörlig och bunden ränta. Hur bör man göra sitt bolån i tider av stigande ränta? De privat- och chefsekonomer di.se pratat med har inte lagt om sina lån. Samtidigt poängterar de att valet mellan rörligt och bundet helt beror på den egna riskprofilen.
Här berättar landets privat- och chefsekonomer hur de hanterar sina egna bolån i tider av stigande räntor. De ger även sina bästa räntetips.
SEB:s privatekonom Gunilla Nyström:
"Jag gör inga förändringar eftersom jag redan har bundit en stor del av mitt lån. Lite mer än hälften har jag bundit på fem respektive tre år. Resten är rörligt. I den lågräntemiljön som rådde för tre år sedan, hade jag en liten övervikt åt rörliga lån. Nu har jag istället en övervikt mot bundet. Men jag vill alltid ha riskspridning.
Nordeas chefsekonom Jörgen Appelgren:
"Vi har lite subventionerade lån, så kallade personallån, som lönar sig om man binder. Så det gör att jag har korta bundna lån. Men hade jag inte jobbat på bank, hade jag valt rörligt. När räntan var som lägst, rekommenderade jag hälften rörligt och hälften bundet på så lång tid det bara gick. Men jag tror inte man kan ge ett generellt råd. Alla måste fundera på sina egna risker. Det kan vara värt att ha bundna lån om man inte har några marginaler i sin ekonomi, eller om rörliga lån innebär att man inte kan sova gott om natten."
Swedbanks chefsekonom Hubert Fromlet:
"För mig är det en ganska irrelevant fråga eftersom jag har väldigt små lån. Desto bättre för mig eftersom jag inte behöver oroa mig så mycket. Hur man bör göra beror ju helt på den egna riskprofilen."
Ulf Blank, privatmarknadschef på Handelsbankens kontor vid Kungsträdgården i Stockholm:
"Jag ligger kvar med rörliga räntor eftersom jag känner mig komfortabel med det. Jag tycker jag klarar det i min privatekonomi. Skulle räntorna bli för höga, kan jag välja att amortera en summa. Det passar mig och min familj. Hur andra bör göra beror helt på riskprofilen. Vissa bör ha ha rörlig ränta, samtidigt som andra kanske inte har de marginalerna som krävs om räntan stiger. När det gäller räntebeslut måste man titta på den enskilda kundens behov och situation."
Nordeas privatekonom Ingela Gabrielsson:
"Jag gör inga förändringar. De små lån jag har är bundna lån, som går ut om cirka två år. Så här i efterhand är det dock möjligt att jag hade tjänat på att ha ett rörligt lån, så vi får se hur jag gör om två år."
SEB:s chefsekonom Robert Bergqvist:
"Jag har jobbat intensivt med att inte ha några lån, så jag kan inte riktigt svara på frågan.
2007-08-29: Karin Grundberg
